KYC- ja tunnistautumiskäytäntö

Tämä sivusto on sitoutunut noudattamaan korkeimpia turvallisuusstandardeja ja lakisääteisiä vaatimuksia. Asiakkaan tunnistaminen (Know Your Customer eli KYC) on olennainen osa toimintaamme, jolla varmistamme turvallisen ympäristön kaikille käyttäjillemme ja estämme identiteettivarkaudet, petokset sekä alaikäisten palvelun käytön.

1. Käytännön tarkoitus

KYC-prosessin pääasiallinen tarkoitus on todentaa jokaisen käyttäjän henkilöllisyys luotettavasti. Tämän avulla voimme varmistaa, että tiliä käyttää sen laillinen omistaja, ja pystymme täyttämään lainsäädännön meille asettamat velvoitteet talousrikollisuuden torjumiseksi.

2. Milloin tunnistautumista vaaditaan?

Tunnistautumisprosessia voidaan edellyttää useissa eri vaiheissa. Vaikka perustilin luominen vaatii vain perustietoja, pyydämme virallisia asiakirjoja viimeistään silloin, kun rahansiirrot ylittävät tietyn kynnyksen, käyttäjä pyytää ensimmäistä kotiutustaan tai jos havaitsemme tilin toiminnassa jotain epätavallista.

3. Henkilöllisyyden todistaminen

Käyttäjän on pyydettäessä toimitettava kopio voimassa olevasta, viranomaisen myöntämästä kuvallisesta henkilöllisyystodistuksesta. Hyväksyttyjä asiakirjoja ovat voimassa oleva passi, kansallinen henkilökortti tai virallinen ajokortti. Asiakirjasta on käytävä selkeästi ilmi käyttäjän koko nimi, syntymäaika, valokuva, asiakirjan numero ja voimassaoloaika.

4. Osoitteen vahvistaminen 

Henkilöllisyyden lisäksi meidän on todennettava käyttäjän asuinpaikka. Tähän tarkoitukseen hyväksymme viralliset laskut (esimerkiksi sähkö-, vesi- tai puhelinlasku) tai pankin tiliotteen. Asiakirjan on oltava päivätty viimeisen kolmen kuukauden sisällä, ja siinä on näkyttävä selkeästi käyttäjän nimi sekä sama osoite, joka on rekisteröity käyttäjätilille.

5. Maksutavan vahvistaminen

Turvallisuussyistä voimme pyytää käyttäjää vahvistamaan käyttämänsä maksutavat. Jos kyseessä on maksukortti, voimme pyytää kuvaa kortin molemmista puolista (turvallisuussyistä keskimmäiset numerot ja CVV-koodi peitettyinä). Sähköisten lompakoiden tai pankkisiirtojen kohdalla voimme pyytää kuvakaappausta tilin profiilisivulta, josta selviää tilin omistajuus.

6. Asiakirjojen laatuvaatimukset

Kaikkien toimitettavien asiakirjojen on oltava korkealaatuisia, värillisiä ja selkeästi luettavia. Asiakirjan kaikkien neljän kulman on näkyttävä kuvassa, eikä kuvassa saa olla heijastuksia, jotka peittävät tärkeitä tietoja. Emme hyväksy mustavalkoisia kopioita, suttuisia kuvia tai asiakirjoja, joita on muokattu kuvankäsittelyohjelmilla.

7. Tietojen turvallinen käsittely

Suhtaudumme yksityisyyden suojaan erittäin vakavasti. Kaikki KYC-prosessin aikana kerätyt tiedot ja asiakirjat siirretään suojattuja yhteyksiä pitkin, ja niitä säilytetään korkeimpien tietoturvastandardien mukaisesti. Näihin tietoihin on pääsy vain siihen erikseen valtuutetulla ja koulutetulla henkilökunnalla.

8. Tilin rajoitukset ja asiakirjojen toimittamatta jättäminen

Mikäli käyttäjä ei toimita vaadittuja asiakirjoja kohtuullisessa ajassa tai jos toimitetut asiakirjat todetaan väärennetyiksi, pidätämme oikeuden asettaa tilille rajoituksia. Tämä voi tarkoittaa kotiutusten estämistä, tilin jäädyttämistä tai sen pysyvää sulkemista ja mahdollisten varojen pidättämistä turvallisuustutkinnan ajaksi.

9. Tietojen ajan tasalla pitäminen

Käyttäjän vastuulla on varmistaa, että hänen tililleen rekisteröidyt henkilö- ja yhteystiedot ovat aina ajan tasalla. Mikäli käyttäjän nimi, osoite tai muut olennaiset tiedot muuttuvat, hänen on välittömästi ilmoitettava asiasta ja pyydettäessä toimitettava päivitetyt asiakirjat uuden tilanteen todentamiseksi.